Gerenciador financeiro: conheça as ferramentas dos principais bancos

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Gerenciador financeiro: conheça as ferramentas dos principais bancos

Por meio do gerenciador financeiro, é possível conseguir equilibrar as contas e colocar as finanças em dia. Esse é um dos principais motivos para que os consumidores busquem pelo serviço. 

Contudo, muitos ainda fazem uso de papel ou ainda planilhas ineficientes, com fórmulas defasadas para realizar o seu controle de gastos. 

Por isso, a vida financeira não anda nos trilhos. Existem métodos mais eficazes para controlar o seu dinheiro, criando uma relação saudável. 

Se você se interessou em saber mais sobre o gerenciador financeiro, veja a seguir e tire suas dúvidas. 

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Você sabe o que é um gerenciador financeiro?

O gerenciador financeiro é uma solução tecnológica que possibilita melhorar o controle do seu dinheiro, entendendo onde ele está sendo gasto, e como melhorar! Buscando o equilíbrio, para ter uma vida financeira saudável. 

Normalmente, os serviços são oferecidos por meio de apps ou de sites, que possibilitam acompanhar sua saúde financeira totalmente online, e no final do mês, é possível entender como seu dinheiro está sendo gasto. Possibilitando um controle muito mais eficiente. 

As plataformas que contam com esse tipo de serviço visam oferecer serviços seguros e que sejam práticos para o consumidor. Pois, de nada adiantaria ofertar uma solução tecnológica, onde todos os dados fossem inseridos manualmente. 

É um recurso muito interessante tanto para empreendedores quanto para pessoa física, que está buscando melhorar o controle da sua vida financeira. 

Contudo, falando apenas sobre empresas, o uso de um gerenciador permite uma gestão completa de todo o panorama financeiro e orçamentário da companhia. 

Como é o funcionamento do gerenciador financeiro? 

Utilizando o gerenciador financeiro, é possível visualizar com maior facilidade as seguintes áreas, em relação à empresas: 

  • Faturamento; 
  • Dívidas em aberto;
  • Contas a pagar; 
  • Orçamentos;
  • Margem de lucros. 

Agora, quando falamos em pessoa física, torna-se possível realizar o acompanhamento das seguintes áreas: 

  • Renda mensal (por família ou por pessoa)
  • Contas a pagar;
  • Despesas fixas. 

Como estamos falando de uma ferramenta totalmente online, o acesso pode ser realizado a qualquer hora, facilitando o seu controle, e possibilitando uma tomada de decisão muito mais rápida. 

Por exemplo, você quer adquirir um produto para sua empresa, ou contratar um serviço para sua casa, mas não sabe como está suas finanças, utilizando o gerenciador financeiro é possível, e muito simples!

É seguro utilizar um gerenciador financeiro? 

A segurança da informação é um tema recorrente e necessário na Internet, principalmente pelos constantes riscos que o mundo digital expõe os dados que não são assegurados. 

Os bancos e aplicativos que lidam com questões financeiras estão buscando a adoção de novas medidas para mitigar possíveis ocorrências de fraudes e acessos indevidos. 

Assim como os aplicativos bancários e financeiros estão investindo em segurança, os aplicativos de gestão financeira estão seguindo pelo mesmo caminho, buscando novas tecnologias para assegurar a privacidade das informações dos seus clientes, além de seguir as diretrizes legais estabelecidas pela Lei da LGPD

Além disso, outra preocupação dos clientes em relação à segurança, está relacionado com o backup das suas informações, onde eles estão armazenados e existe risco de perder todo o histórico? 

De acordo com as principais instituições que atuam com gerenciadores financeiros, os dados são armazenados em nuvem criptografados, para evitar acessos indevidos, e ter um armazenamento seguro e eficiente. 

Gerenciador financeiro: veja os principais

Existem várias instituições financeiras que contam com soluções para auxiliar seus clientes na melhor gestão do seu dinheiro. Por isso, separamos uma lista com as principais instituições bancárias e financeiras que contam com esse serviço para que você possa conhecer, e quem sabe escolher dentre eles. 

Banco do Brasil 

O Banco do Brasil foi uma das primeiras instituições a lançar um canal exclusivo de autoatendimento para que seus clientes possam ter acesso às transações bancárias, acompanhamento dos gastos, dívidas e pagamentos diretamente pelo seu app. 

A visão é totalmente customizada, sendo possível incluir despesas fixas e variáveis, analisar os gastos, transferências e valores recebidos com total praticidade. No entanto, é uma opção disponível para os clientes empresariais. 

Já para os clientes pessoa física, existe a necessidade da contratação de um convênio para utilização do serviço, como: 

  • Cobrança de títulos;
  • Pagamento de fornecedores; 
  • Captura eletrônica de cheques, entre outros. 
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GuiaBolso + Nubank

O GuiaBolso é um dos aplicativos mais conhecidos dentre os gerenciadores financeiros! Ele é um app gratuito que possibilita o acompanhamento de gastos em tempo real, a partir da vinculação dos dados da conta bancária no app. 

Contudo, agora por meio de uma parceria com a Nubank, é possível acompanhar os gastos realizados com o cartão de crédito Nubank, e os lançamentos e gastos da Nuconta, tornando a gestão muito mais simples para os clientes desse banco digital. 

Bradesco 

O Bradesco é um banco preocupado com a saúde financeira dos seus consumidores, sempre ofertando soluções diferenciadas para seus clientes. 

E uma dessas soluções é o app Simplifica lançado em 2019, que por meio de uma conexão direta com a conta e o cartão de crédito, ele faz uma gestão financeira completa.